صندوق سرمایهگذاری آوای معیار
صندوق سرمایهگذاری آوای معیار از نوع صندوقهای سهامی و با قابلیت معامله در بازار فرابورس است. در این صندوق شما میتوانید از سود حاصل از سرمایهگذاری در بازار سهام که ناشی از خرید و فروش حرفهای تیم تحلیل شرکت مشاور سرمایهگذاری معیار است، بهرهمند شوید.
این صندوق مناسب برای چهکسانی است؟
• کسانی که به بورسی علاقهمند هستند اما وقت کافی برای فعالیت در بازار ندارند
• کسانی که مایل نیستند تا سرمایهی زیادی را وارد بازار بورس کنند
• کسانی که میخواهند تیمی حرفهای برایشان در بورس، سودآوری کنند
ویژگیهای این صندوق چیست؟
• امکان سرمایهگذاری حتی با ۱۰۰۰ تومان
• متشکل از پربازدهترین سبدها
• قابل معامله بودن سهم
سیاست مالی صندوق (سهامی قابل معامله) آوای معیار از جمله سوددهی، سیاست مدیریتی، ترکیب داراییها و موارد دیگر در امیدنامه آن ذکر شده است که بهتر است قبل از سرمایهگذاری در این صندوق، امیدنامه آن مطالعه شود تا با اشراف کامل نسبت به برنامههای آن، سرمایهگذاری شود.
صندوق پیشتاز کارگزاری مفید در رتبه اول صندوقهای سهامی بازار سرمایه
بر اساس آخرین پایش عملکرد صندوق های سرمایه گذاری تا ابتدای خرداد 1400 صندوق پیشتاز مفید بهترین عملکرد را در میان صندوق های سهامی داشته است.
طبق اعلام سامانه هوشمند رتبه بندی صندوق های سرمایهگذاری پردازش اطلاعات مالی پارت، بر اساس آخرین اطلاعات تا ابتدای خرداد۱۴۰۰، برترین صندوق های سرمایه گذاری را مشخص کرد.
صندوق سرمایهگذاری پیشتاز مفید به عنوان پربازده ترین صندوق سهامی تا ابتدای خرداد 1400، یکی از صندوقهای سهامی تحت مدیریت کارگزاری مفید است که از سال 1387 آغاز به کار کرده و تاکنون 24 هزار درصد بازدهی داشته و بیش از 18 هزار میلیارد ریال دارایی تحت مدیریت دارد؛ به عبارتی سرمایه 1 میلیون تومانی سال 1387 در این صندوق امروز حدود 240 میلیون تومان شده است.
عملکرد این صندوق در مقایسه با شاخص کل بورس نیز قابل توجه است، به طوری که این صندوق از زمان تاسیس 24 هزار درصد ولی شاخص کل حدود 11 هزار پربازدهترین صندوق سهامی بازار درصد رشد داشته است.
طبیعتا در روند نزولی بازار نیز این صندوق نسبت به شاخص کمتر افت کرده، به طوری که از مرداد 99 تا اردیبهشت 1400 بازار حدود 45 درصد ریزش پیدا کرد ولی صندوق پیشتاز در همین بازه تنها 15 درصد کاهش یافت.
رتبه بندی صندوق های سرمایه گذاری معمولا بر اساس میزان بازدهی صندوق، پایداری عملکرد در شرایط مختلف بازار، کسب بازدهی متناسب به میزان ریسک برداشته شده و حجم دارایی صورت می گیرد، شایان ذکر است علاوه بر صندوق پیشتاز که برترین جایگاه را در صندوق های سهامی دارد صندوق سرمایه گذاری پیشرو نیز در میان 5 صندوق سهامی برتر این رتبه بندی قرار گرفته است.
صندوق سهامی پیشرو مفید همچنین از نظر حجم دارایی در رتبه اول بین صندوق های تحت مدیریت شرکتهای سبدگردان و رتبه سوم در بین کل صندوقهای بازار (شامل صندوق های ETF دولتی) قرار می گیرد.
در رتبه بندی صندوق های سرمایه گذاری مختلط نیز صندوق توسعه ممتاز کارگزاری مفید در میان 5 صندوق برتر قرار گرفت است.
برای کسب اطلاعات بیشتر و شروع سرمایه گذاری در صندوق های سرمایه گذاری مفید می توانید از خدمات رایگان مشاوران کارگزاری مفید از طریق پرکردن فرم مشاوره بهره مند شوید.
پربازدهترین صندوق سهامی بازار
بازار سرمایه اینروزها روند پرنوسانی را پشتسر میگذارد. روندی که باعث شده بسیاری از سهامداران نسبت به بازار بیاعتماد شوند.
اخبار شرکتها- بازار سرمایه اینروزها روند پرنوسانی را پشتسر میگذارد. روندی که باعث شده بسیاری از سهامداران نسبت به بازار بیاعتماد شوند. اما میشود در بازار پرنوسان امروز، سرمایهگذاری مطمئنی را تجربه کرد. صندوق درآمد ثابت انتخابی مناسب در بازار بورس است.
صندوقهای سرمایهگذاری میتوانند مناسبِ کسانی باشند که میخواهند سرمایهگذاری غیر مستقیم را در بورس تجربه کنند. این نهادهای مالی بر اساس نحوه معاملات و نوع دارایی به انواع مختلفی تقسیم میشوند. صندوق درآمد ثابت، صندوق سهامی، صندوق مختلط، صندوق طلا و . تقسیم بندی این نهادهای مالی با توجه به نوع دارایی و صندوق ETF و صندوق صدور و ابطال تقسیمبندی
آنها بر اساس نحوه خرید و فروش است.
صندوق درآمد ثابت چیست؟
صندوقهای سرمایهگذاری نهادهای مالی هستند که با مجوز سازمان بورس و اوراق بهادار و مدیریت کارشناسان بازار سرمایه تشکیل میشود. سرمایه صندوقها نیز توسط سهامداران تامین خواهد شد.
صندوق درآمد ثابت نوعی از صندوق سرمایهگذاری است که بیش از 90 درصد سرمایه آن صرف خرید ابزار مالی درآمد ثابت مانند سپردههای بانکی، اوراق مشارکت و قرضه و . میشود.
صندوقهای درآمد ثابت مناسب کسانی است که ریسکپذیری پایینی در سرمایهگذاری دارند. کسانی که نمیخواهند اصل سرمایه خود را تحت هیچ شرایطی از دست بدهند.
بازدهی در صندوق درآمد ثابت چگونه است؟
باید با این واقعیت رو به رو شوید که هرچه ریسک پایینتری را در سرمایهگذاری انتخاب کنید، بازدهی نیز به همان میزان پایین خواهد آمد.
البته سودی که توسط صندوقهای درآمد ثابت نصیب سهامداران میشود، از سود سپردههای بانکی بیشتر است. سود در این نوع صندوقها در دو تعریف میشود.
برخی از صندوقهای درآمد ثابت سودی ماهانه را نصیب سامداران خود میکنند. این سود همانطور که گفته شد به طور معمول بیشتر از سود سپردههای بانکی است.
در باقی صندوقها نیز، عددی به صورت ماهانه بر ارزش واحدهای صندوق افزوده میشود و در نتیجه اختلاف خرید و فروش واحدهای صندوق، بازدهی سهامدار را تعریف میکند.
مزیتهای صندوق درآمد ثابت
سرمایهگذاری در صندوقها، روش غیر مستقیم سهامداری در بازار بورس است. روش غیر مستقیم مزیتهایی به نسبت روش مستقیم دارد. مهمترین آن، مدیریت سرمایه توسط کارشناسان بازار سرمایه است. اگر سهامدار شخصا خرید و فروش سهام را به عهده بگیرد و پورتفوی شخصی خود را بگرداند، پیش نیازهایی لازم دارد. از جمله دانش بورسی و وقت برای رصد روزانه بازار.
اما سرمایهگذاری در صندوقها این پیشنیازها را دور میزند. از طرف دیگر سرمایهگذاری در صندوق درآمد ثابت مزیتهایی پربازدهترین صندوق سهامی بازار به نسبت دیگر صندوقها دارد، از جمله موارد زیر:
حفظ اصل سرمایه: صندوق درآمد ثابت به دلیل نوع دارایی، اصل سرمایه سهامدار را حفظ میکند. در حقیقت این نوع صندوقها گاوصندوقی است که به مشتریان خود سود ماهانهای بیشتر از سپردههای بانکی میدهد.
نقد شوندگی بالا: نقدشوندگی صندوقها مخصوصا صندوقهای درآمد ثابت ETF بالا است و سهامدار هروقت بخواهد میتواند واحدهای صندوق خود را بفروشد.
مدیریت توسط کارشناسان: شاید مهمترین خصوصیت صندوقهای سرمایهگذاری، مدیریت آنها توسط کارشناسان بورسی باشد. شما با خرید واحدهای صندوقهای سرمایهگذاری بدون پرداخت هزینه سرمایه خود را به دست حرفهایهای بازار میسپارید.
تنوع سرمایهگذاری: با خرید واحدهای صندوق درآمد ثابت، شما با پرداخت هزینهای کم دارایی متنوعی از قبیل ابزار مالی درآمد ثابت و همچنین سهام شرکتهای بورسی را خریداری میکنید.
شفافیت: تمام صندوقهای سرماهیگذاری فعال در بازار سرمایه دارای سایت اطلاع رسانی است. شما میتوانید با مراجعه به سایت صندوقها از ترازنامه مالی، مرامنامه، اعضای هیئت مدیره و . با خبر شده و بهترین صندوق را انتخاب کنید.
چه زمانی به سراغ خرید صندوق درآمد ثابت برویم؟
معمولا زمانی که اوضاع بازار خوب نیست و روند ثابتی را طی نمیکند و یا اینکه نزولی است، خرید صندوق درآمد ثابت توجیه اقتصادی دارد.
در صندوق درآمد ثابت به دلیل صرف سرمایه در خرید ابزار مالی درامد ثابت، اصل سرمایه سهامدار حفظ شده و سودی ماهیانه به آن تعلق میگیرد.
البته باید در نظر گرفت استراتژی مالی درست، زمانی تحقق پیدا میکند که در سبد سرمایهگذاری شما تنوع وجود داشته باشد. یعنی با رصد بازار و پیشبینی از آینده، هم صندوق درآمد ثابت، هم صندوق سهامی و هم سهام شرکتهای بورسی.
بهترین صندوق درآمد ثابت بازار
کارگزاری آگاه از زمان شروع فعالیت خود مدیریت چندین صندوق سرمایهگذاری موفق را در کارنامه دارد. از جمله پربازدهترین صندوق سهامی بازار صندوقهای همای و یاقوت که هر دو از نوع درامد ثابت و ETF هستند. همای پرداخت سود نقدی ماهانه دارد و سود صندوق یاقوت از طریق افزایش قیمت واحدها تحقق مییابد. در حال حاضر صندوق همای آگاه به عنوان پربازدهترین صندوق درامد ثابت بازار شناخته میشود.
سخن آخر
صندوق درآمد ثابت مناسب کسانی است که میخواهند سرمایهگذاری کمریسکی را در بازار سرمایه تجربه کنند. این نوع صندوقها یا سودی ماهانه به سهامداران پرداخت میکنند یا مبلغی ثابت را به ارزش واحدهای خود میافزایند. خرید صندوق درآمد ثابت در بازارهای نزولی و پرنوسان توجیه اقتصادی دارد. البته در هر زمانی و در هر شرایطی، با اختصاص دادن بخشی از سبد سهام خود به صندوق درامد ثابت، میتوانید ریسک سرمایهگذاری را کاهش دهید.
پربازدهترین صندوق سهامی بازار
راساس آمار مرکز پردازش اطلاعات مالی ایران اعلام شد:؛
صندوقهای سهامی کارگزاری مفید، در میان ۱۰ صندوق برتر بازار سرمایه
اخبار پولی مالی- تمامی صندوقهای سهامی کارگزاری مفید، از نظر بازدهی یکساله در میان 10 صندوق برتر بازارسرمایه ایران قرار دارند که صندوق پیشتاز مفید در رتبه اول است.؛
به گزارش اخبار پولی مالی به نقل از روابط عمومی، براساس آمار مرکز پردازش اطلاعات مالی ایران (فیپیران)، بازدهی یکساله صندوقهای سهامی بازارسرمایه ایران نشان میدهد، تمامی ۴ صندوق سهامی کارگزاری مفید یعنی صندوقهای پیشتاز، پیشرو، اطلس(ETF) و امید توسعه در میان ۱۰ صندوق پربازده بازارسرمایه ایران قرار گرفتهاند.
مدیریت دارایی کارگزاری مفید ۱۱ صندوق سرمایهگذاری اعم از سهامی، مختلط و درآمد ثابت دارد که توسط شرکت سبدگردان انتخاب مفید مدیریت میشود و افراد با میزان دارایی مختلف و سطوح ریسک متفاوت میتوانند در آنها سرمایهگذاری کنند.
صندوق پیشتاز، رتبه اول بازدهی سالانه و بیشترین حجم دارایی
صندوق سرمایهگذاری سهامی پیشتاز، نخستین صندوق سرمایهگذاری کارگزاری مفید است که از سال ۱۳۸۷ پذیره نویسی شده و تاکنون حدود ۳۴ هزاردرصد بازدهی داشته است، به عبارتی اگر فردی در سال ۱۳۸۷ مبلغ ۱ میلیون تومان در این صندوق سرمایه گذاری میکرد امروز سرمایهاش به ۳۴۰ میلیون تومان میرسید.
صندوق پیشتاز از نظر بازدهی سالانه، رتبه اول را در میان صندوقهای سهامی دارد. از نظر حجم دارایی نیز این صندوق بیشترین حجم دارایی تحت مدیریت را در میان صندوقهای سرمایهگذاری مبتنی بر صدور و ابطال دارد.
صندوق پیشرو، بازدهی بالاتر از شاخص و ۵ ستاره عملکردی
صندوق سرمایهگذاری پیشرو کارگزاری مفید، از ابتدای تاسیس در سال پربازدهترین صندوق سهامی بازار ۱۳۹۰ تا کنون سود حدود ۶ هزار ۸۰۰ درصدی داشته به عبارتی اگر فردی از ابتدای تاسیس صندوق پیشرو ۱ میلیون تومان در این صندوق سرمایه گذاری می کرد امروز سرمایه اش ۶۸ میلیون تومان میشد.
براساس آمار فیپیران، صندوق پیشرو در درجهبندی عملکرد سالانه ۵ ستاره دریافت کرده است که تنها ۷ صندوق سهامی در بازارسرمایه ایران موفق به کسب ۵ ستاره عملکردی شدند. صندوق پیشرو همچنین بیش از ۲۰ درصد بالاتر از شاخص کل بورس در یکسال اخیر بازدهی داشته و در رتبه چهارم قرار دارد.
صندوق اطلس(ETF)، رتبه اول بازدهی در صندوقهای قابل معامله و ۵ ستاره عملکردی
صندوق توسعه اندوخته آینده با نماد اطلس از صندوقهای سهامی قابل معامله(ETF) کارگزاری مفید است که از آغاز فعالیت در سال ۱۳۹۲ تاکنون ۲ هزار و ۴۰۰ درصد بازدهی داشته است. از دیگر مزایای سرمایه گذاری در این صندوق سرعت نقد شوندگی بالا بواسطه داشتن بازارگردان و معافیت مالیاتی است.
آمار فیپیران نشان میدهد، صندوق اطلس(ETF) ضمن دریافت ۵ ستاره عملکردی سالانه، از نظر بازدهی در میان صندوقهای سهامی قابل معامله اول و در میان کلیه صندوقهای سهامی بدون در نظر گرفتن شیوه سرمایهگذاری، در رتبه سوم قرار میگیرد.
صندوق امید توسعه، پربازده ترین صندوق سهامی با تقسیم سود ماهانه
صندوق سرمایهگذاری «امید توسعه» از صندوقهای سهامی با تقسیم سود ماهانه کارگزاری مفید است که از سال ۱۳۹۲ فعالیت خود را آغاز کرده است. این صندوق از ابتدای تاسیس تاکنون حدود ۲۵۰۰ درصد بازدهی داشته است. تقسیم سود ماهانه، یکی از ویژگیهای متمایز صندوق «امید توسعه» سبدگردان انتخاب مفید است که تنها ۲ صندوق سهامی در بازار سرمایه از آن برخوردارند.
صندوق امید توسعه بالاترین بازدهی در میان صندوقهای سهامی با تقسیم سود ماهانه را دارد و در میان ۱۰ صندوق سهامی پربازده بازار سرمایه نیز قرار دارد. از نظر حجم دارایی تحت مدیریت نیز پس از صندوقهای پیشتاز و پیشرو، بیشترین حجم دارایی صندوقهای سرمایهگذاری خصوصی را در اختیار دارد و از این حیث در رتبه سوم قرار میگیرد.
آشنایی بیشتر با صندوقهای سرمایهگذاری و بررسی وضعیت هر کدام نسبت به نیازهای سرمایهگذار از طریق مشاوره رایگان کارگزاری ، امکانپذیر است.
آیا صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت راه مناسبی برای سرمایه گذاران است؟
دو نوع سرمایه گذاری وجود دارد. سرمایه گذاری مستقیم و سرمایه گذاری غیر مستقیم، سرمایه گذاری مستقیم یکی از انواع روش های سرمایه گذاری برای مدیریت سرمایه است. در سرمایه گذاری مستقیم فرد به صورت مستقیم و شخصا در خرید و فروش سهام نقش دارد.
دو نوع سرمایه گذاری وجود دارد. سرمایه گذاری مستقیم و سرمایه گذاری غیر مستقیم، سرمایه گذاری مستقیم یکی از انواع روش های سرمایه گذاری برای مدیریت سرمایه است. در سرمایه گذاری مستقیم فرد به صورت مستقیم و شخصا در خرید و فروش سهام نقش دارد. این روش به دلیل نوسانات بورس و بالا و پایین شدن ارزش سهام بسیار مشکل است و نیاز به تخصص بسیار بالایی دارد. پس در مرحله اول برای این که بتوانید به صورت مستقیم در بورس سرمایه گذاری کنید باید اطلاعات و مهارت خود را در مورد انواع روش های سرمایه گذاری و دانش مالی بالا ببرید. اگر شما اطلاعات بورسی کمی داشته باشید باعث می شود تا استرس زیادی متحمل شوید و یا ممکن است ضرر کنید. پس سرمایه گذاری مستقیم مخصوص افراد با مهارت بالا و اطلاعات مالی کافی است. شما برای انجام سرمایه گذاری مستقیم می توانید به کارگزاری صندوق های سرمایه گذاری مراجعه کنید و سرمایه گذاری بورس خود و مدیریت سهام را انجام دهید. و هم چنین می توانید کد بورسی خود را دریافت کنید.
سرمایهگذاری غیرمستقیم در سهام از طریق صندوقهای سرمایهگذاری درآمد ثابت امکان پذیر است. عملکرد کلیه صندوق ها در دورههای زمانی مختلف قابل بررسی و ارزیابی است. افراد میتوانند بسته به سرمایه خود چند صندوق را که عملکرد مناسبی در کوتاه مدت و بلند مدت داشتهاند، انتخاب کنند. عملکرد بلندمدت در انتخاب صندوق های مناسب اهمیت بالایی دارد. در عین حال توصیه می شود که بین ۳ تا ۷ صندوق با بازده بیشتر از شاخص کل را انتخاب نمایند. در حال حاضر ۹ صندوق در شش ماهه ،بازده بهتر از شاخص و ۱۲ صندوق در دوره یکسال بازده بیش از شاخص داشتهاند.
صندوق های سرمایه گذاری
قابلیت نقدشوندگی بالا، ضامن نقدشوندگی، سود تضمینی، امکان سرمایه گذاری با حداقل سرمایه و ریسک پایین از جمله ویژگیهای بهترین صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت میباشد که در ادامه به شرح کامل آن میپردازیم. در صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت به دلیل اینکه ریسک حداقل است ۷۰%-۹۰% از داراییهای صندوق را در گواهی سپرده بانکی، اوراق مشارکت و سایر اوراق بهادار با درآمد ثابت سرمایه گذاری میکنند.
صندوق از جانب سرمایهگذاران، کلیه حقوق اجرایی مربوط به صندوق از قبیل دریافت سود سهام و کوپن اوراق بهادار را انجام میدهد و در نتیجه سرانه هزینه هر سرمایهگذار برای انجام سرمایهگذاری کاهش مییابد. ثالثا،ً امکان سرمایهگذاری مناسب و متنوعتر داراییها فراهم شده و در نتیجه ریسک سرمایهگذاری کاهش مییابد.
با توجه به صلاحدید مدیر صندوق باقیمانده دارایی صندوق در بازار سرمایه که پرریسک است، سرمایه گذاری خواهد شد. به طور معمول صندوق با درآمد ثابت حداقل سود تضمین شده خواهد داشت. اینکه چرا افراد در بورس ضرر میکنند دلایل متعددی دارد اما شما میتوانید با انتخاب صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت ریسک سرمایه گذاری خود را به حداقل برسانید.
بهترین و پربازدهترین صندوقهای سرمایهگذاری
برای انتخاب بهترین صندوقهای سرمایهگذاری، میبایست با توجه به ارکان مهم سرمایهگذاری اقدام به ارزیابی صندوقها کنید. اگر فرد ریسکپذیری هستید، میتوانید بر بهترین صندوقهای سرمایهگذاری سهامی تمرکز کنید. اما اگر قادر به ریسک کردن نیستید، صندوقهای با درآمد ثابت بهترین گزینه سرمایهگذاری برای شما محسوب میشوند.
اگر هم ریسکپذیری متوسطی دارید، میتوانید بهترین صندوقهای سرمایهگذاری را از میان صندوقهای مختلط سهامی انتخاب کرده و پیش از آنکه تورم، سرمایه شما را بیارزش کند، برای پول خود برنامهریزی کنید. معیار دیگری که در تعیین بهترین صندوقهای سرمایهگذاری میتوانید مدنظر قرار دهید، توجه به میزان بازده و نحوه عملکرد هر صندوق است. زیرا عمدتاً سرمایهگذاران تمایل به دریافت سود بیشتر دارند.
چرا باید به صندوقهای سرمایهگذاری در بورس اعتماد کنم؟
صندوقهای سرمایهگذاری در بورس برای تمام کسانی که سرمایهای در حدود یک تا ۵۰۰ میلیون تومان دارند، میتوانند انتخاب عالی و بینظیری باشند! صندوقهای سرمایهگذاری به تمام افرادی که آگاهی کمی نسبت به بورس دارند، کمک میکنند که بازهم سرمایه خود را افزایش دهند و به سمت موفقیت جهش کنند. استفاده از این نوع صندوقها واجب نیست، اما به تمام کسانی که آگاهی کمی نسبت به بازار سرمایهدارند، کمک میکند که افزایش سرمایه خود را بدون ریسک تجربه کنند.
در این زمینه نکته بسیار مهمی وجود دارد و آنهم بررسی و مقایسه صندوق های سرمایه گذاری بورس و فرا بورس است! درواقع شما اگر میخواهید که به بهترین شکل ممکن نسبت به یک صندوق سرمایهگذاری اطمینان حاصل کنید، لازم است که حتماً در رابطه با عملکرد و رزومه آن اطلاعات کافی کسب کنید!
برای این کار میتوانید با نگاهی به لیست صندوق های سرمایه گذاری قابل معامله در بورس و فرا بورس در سایت رسمی که به این صندوقها، مجوز لازم برای فعالیت را میدهد، بهترین صندوقی که توانسته بالاترین میزان بازدهی و سود را در روزها و ماههای گذشته از آن خود کند را پیدا کنید. این کار به شما کمک میکند که بهراحتی قادر باشید، به این صندوقها، اطمینان کنید.
درنهایت اگر در زمینه بهترین صندوق سرمایه گذاری بورس یا بهترین صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت، نظر یا تجربهای دارید میتوانید در بخش نظرات با ما و دیگر افرادی که علاقهمند به یادگیری درزمینه صندوقهای سرمایهگذاری هستند به اشتراک بگذارید. همچنین اگر در این زمینه سؤالی دارید، میتوانید بهراحتی با ما مطرح کنید تا کارشناسان ما در سریعترین زمان ممکن قادر به پاسخگویی باشند! برای شما سرمایهگذاری کم ریسک، پربازده و موفق در بورس را آرزو میکنیم!
توجه داشته باشید همیشه بالاترین سود صندوق سرمایه گذاری سال، بهترین انتخاب برای سال بعد نیست و باید پارامترهای دیگری را نظیر ریسک و نوع پورتفوی صندوق و معتبر بودن را نیز در نظر داشت.
دیدگاه شما